Не все пользователи имеют необходимое количество знаний либо свободного времени для самостоятельного совершения сделок на валютном и других рынках. При этом они имеют желание и финансовые возможности для получения дополнительного дохода.
Для таких случаев предусмотрены различные возможности получения прибыли без необходимости торговать самостоятельно. Одна из таких возможностей – это инвестирование в ПАММ счета, его мы и рассмотрим более подробно в данной статье.
Что такое ПАММ-счет
Многие трейдеры задаются вопросом: а можно ли получать прибыль, не торгуя? Это кажется фантастикой, но в реальности возможно. Особенно это актуально для начинающих пользователей, которые не имеют опыта в торговле.
Также это дает возможность получения дополнительного дохода для тех пользователей, которые имеют достаточное количество свободных средств, но не имеют свободного времени в достаточном количестве.
PAMM («Percent Allocation Management Module») дословно обозначает «модуль управления процентным распределением». Сущность данного явления заключается в том, что к одному счету «подключаются» средства нескольких пользователей, на которые ведется торговля.
Ключевые участники – это управляющий счетом трейдер и вкладчики. Торговец осуществляет непосредственно трейдинг на рынках, а инвесторы вкладывают свои сбережения для того, чтобы получать доход от совершаемых им сделок.
Таким образом, один пользователь торгует на свои и привлеченные средства. А доход и убытки делятся между всеми участниками счета соразмерно их первоначальным вложениям.
Все транзакции в данном сервисе проводятся открыто, поэтому можно наблюдать за различными ПАММ-счетами и выбрать тот или те, которые наиболее привлекательны для конкретного инвестора.
Существуют также специальные площадки, на которых можно найти рейтинг таких аккаунтов. Среди главных показателей, которые учитываются в рейтинге, можно выделить: доходность, дата создания, размер капитала управляющего и другие критерии.
Отличительная особенность таких счетов – это то, что управляющий трейдер совершает сделки на свои и привлеченные средства, но всегда от своего имени.
PAMM для управляющего
Итак, мы уже выяснили, что для осуществления ПАММ-инвестиций требуется как минимум два участника. Первый из них – это управляющий торговец, которому принадлежит торговый счет и который реализует все операции на рынках.
Почему пользователи вообще создают такие счета? Для этого есть несколько основных причин:
- Не все трейдеры, даже обладая отличными навыками торговли и опытом, имеют крупные суммы денежных средств, которые они могли бы вложить. А благодаря возможности привлекать деньги от вкладчиков они располагают большими ресурсами для трейдинга;
- Управляющие трейдеры получают вознаграждение за свои услуги. Оно выражается в проценте от полученного дохода, которое владелец аккаунта определяет сам. Чем больше сумма привлеченных средств, тем больше общий размер комиссии.
По вышеназванным причинам у управляющего есть стимул торговать хорошо и прибыльно. Таким образом, он сможет привлекать все большее количество вкладчиков и получать все больше дохода.
После открытия ПАММ-аккаунта успешный трейдер размещает информацию о своем счете и предлагает инвесторам присоединиться к нему. В своей оферте он может указать сведения о доходности счета, списке проведенных сделок и так далее.
Помимо этого, должны быть указаны условия участия вкладчиков, то есть размер депозита, срок заключения договора, размер комиссии трейдера и прочие условия. При этом условия могут быть дифференцированы для разных сумм первоначального вклада.
При небольших вложениях процент комиссии будет выше. И наоборот, при более крупном первоначальном вкладе процент вознаграждения будет более низким. Один и тот же управляющий может иметь несколько аккаунтов.
PAMM для инвесторов
Другая сторона в данном механизме – это инвестор. Он вкладывает денежные средства в счет управляющего торговца и получает профит от его сделок, сам при этом не осуществляя торговлю на финансовых рынках.
Это очень удобный способ получения заработка для новичков, которые не имеют достаточного количества знаний и опыта, либо людей, не имеющих свободного времени для торговли.
Вложение средств в ПАММ-аккаунты – это один из вариантов доверительного управления. Поэтому подходить к выбору счета для инвестирования нужно очень внимательно и серьезно.
Вкладчик сам несет все риски по получению потенциальных убытков. Управляющий никак не ограничивает риски вкладчиков. Однако есть способ свести все возможные риски к минимуму.
Таким способом является создание портфелей, то есть вложение средств не в один, а в несколько счетов, их может быть 10-15 и даже больше. Таким образом, получение убытков на одном или нескольких счетах перекрываются профитом, полученным на других.
Еще один важный момент в отношениях между управляющим и вкладчиков – это то, что при получении убытка торговцу не начисляется вознаграждение до того момента, пока капитал инвестора не будет опять в плюсе. Комиссия управляющего взимается только с прибыли.
Для точного и справедливого разделения прибыли между всеми участниками аккаунта в данном механизме участвует брокер. Он также гарантирует невозможность снятия управляющим средств с PAMM-счета.
Вместе с тем вкладчик может в любой момент увеличить или уменьшить сумму своего вклада, а также вывести заработанные средства. Это также дает возможность контролировать риски.
Как выбрать PAMM-аккаунт
Перед тем, как доверить свои сбережения одному или нескольким управляющим, нужно тщательно исследовать информацию об их аккаунтах.
Итак, как же инвестору подойти к выбору ПАММ-аккаунта для вложения в него средств? Есть несколько критериев и нюансов, на которые следует обратить внимание:
- Просмотреть динамику на счете хотя бы за полгода – это позволит провести качественный анализ стратегии торговли управляющего торговца;
- Обратить внимание на ежемесячную доходность – в среднем она должна составлять около 10-20%;
- Соотношение между прибыльными и убыточными операциями должно составлять не менее 60/40;
- Что касается нормы по убыткам, она должна составлять не более 5% от величины счета;
- Также следует учитывать рейтинг менеджера, срок существования его аккаунта, общее число уже присоединившихся вкладчиков;
- Немаловажный аспект, которому стоит уделить внимание – это условия оферты, то есть правила, на которых осуществляется взаимодействие между участниками ПАММ-счета, включая минимальную сумму вклада, величину комиссии и другие аспекты;
- При вложении сбережений не стоит ожидать получения мгновенных результатов – оптимальный срок для получения прибыли составляет не менее шести месяцев;
- Выбирать нужно не только сам счет, но и надежную площадку, которая будет обеспечивать бесперебойное функционирование аккаунта, пополнение и вывод средств, а также клиентскую поддержку;
- Для минимизации рисков лучше не вкладывать все деньги в один счет, а разделить их между несколькими аккаунтами;
- Еще одним способом уменьшения рисков является своевременный вывод полученного профита;
- Даже при вложении сбережений в очень надежные счета следует ограничивать размер вкладов только той суммой, которую инвестор готов потерять.
MT4 PAMM преимущества и недостатки
Как и любая другая возможность торговли на валютном и других рынках, использование ПАММ-счетов имеет как свои положительные, так и отрицательные стороны. Рассмотрим их более подробно в данном разделе.
Итак, к преимуществам PAMM-аккаунтов относятся:
- Высокая потенциальная доходность. Так как управляющий трейдер имеет личную заинтересованность в получении профита и участвует также и своими деньгами, он более ответственно относится к торговле;
- Возможность контроля над рисками. Это достигается благодаря вложению сбережений в несколько счетов с различающимися стратегиями торговли;
- Безопасность капитала вкладчика. Менеджер не обладает прямым доступом к деньгам инвесторов и не может распоряжаться ими, например, выводить с аккаунта;
- Автоматизация процессов. Вся система работает в автоматическом режиме и не требует непосредственного участия вкладчика, что значительно упрощает весь процесс и делает его привлекательным для пользователей.
Среди основных недостатков данной системы торговли можно выделить следующие:
- Высокие риски. Даже с учетом составления инвестиционного портфеля и выбора счетов с самым топовым рейтингом это не может гарантировать получение профита или дать страховку от потери вложенных средств;
- Крупный размер вознаграждения управляющего трейдера. Размер комиссии устанавливается трейдером самостоятельно и может достигать 40-50%. При этом некоторые управляющие завышают размер вознаграждения, объясняя это наличием большого опыта или высокой эффективностью торговли;
- Невозможность досрочного снятия средств. В оферте указывается минимальный срок, на который заключается контракт. В случае, если вкладчик захочет вывести свой капитал до наступления этого срока, может быть предусмотрен штраф.
Сравнение с копи-трейдингом
Есть и другие возможности для получения профита без самостоятельной торговли, помимо MT4 pamm. Одна из таких опций – это социальный трейдинг, а именно одна из его разновидностей – copy-trading.
Сущность копи-трейдинга заключается в том, что пользователь выбирает одного или нескольких опытных торговцев, сделки которых повторяются на его счете в автоматическом режиме.
При этом капитал не переводится на аккаунт управляющего, а остается на счету самого трейдера, что обеспечивает большую степень контроля. Однако повторяются абсолютно все сделки трейдера-поставщика, как прибыльные, так и неудачные.
Но владелец счета может самостоятельно определять и изменять некоторые параметры копирования сделок. Кроме этого, пользователь может самостоятельно закрывать те позиции, которые являются убыточными, по его мнению.
В отличие от copy-trading, вложение средств в PAMM-аккаунт не дает такой свободы действий. При инвестировании в ПАММ вкладчик не может осуществлять контроль над сделками, которые совершает управляющий, он полностью доверяет менеджеру свой капитал.
В обоих способах торговли менеджер заинтересован в повышении эффективности своей торговли. В копи-трейдинге это позволит привлекать больше трейдеров, которые будут копировать сделки, а в PAMM – больше вкладчиков и больше денег на свой счет.
Еще одним известным способом получения прибыли является MAM-счет. MAM («Multi Account Manager») подразумевает менеджмент нескольких счетов, которые принадлежат разным пользователям.
При использовании такого аккаунта пользователи передают право профессиональному трейдеру совершать сделки не от своего, а от их имени. При этом каждый пользователь может наблюдать за происходящим на его счету и самостоятельно устанавливать настройки.
Заключение
В данной статье мы рассмотрели ключевые особенности такого способа осуществления торговли как MT4 pamm. Трейдинг с использованием ПАММ-аккаунтов весьма популярен среди пользователей, и для этого есть несколько причин.
Для управляющего ключевые преимущества – это привлечение дополнительного капитала для совершения сделок и получение вознаграждения от профита каждого вкладчика, подключенного к его аккаунту.
Для инвестора вложение капитала в PAMM-счет дает возможность получения пассивного дохода, не требующего самостоятельно заниматься трейдингом. Также благодаря возможности одновременного инвестирования сразу в несколько аккаунтов, можно минимизировать риски.
В то же время вкладчик не может полностью ограничить свои риски и обезопасить себя от получения убытков, так как он доверяет управление своим капиталом другому человеку. Есть и другие возможности для получения пассивного дохода, такие как copy-trading и MAM-аккаунт.
Рекомендуем:
Как установить индикатор в MT4
как установить советника в MT4
Как установить два терминала МТ4
Как называется индикатор открытых позиций MT4
Назад к статьям
